Volatilitas akan tetap ada. Investasikan dalam portofolio segala cuaca untuk mengalahkannya


Pasar ekuitas internasional dan domestik saat ini berada di titik tertinggi baru. Emas adalah kelas aset dengan kinerja tertinggi pada tahun 2020. Dalam utang, tingkat suku bunga adalah salah satu yang terendah yang pernah terlihat. Akibatnya, semua kelas aset utama tampak tidak menarik.

Ada keserakahan, tetapi ada juga ketakutan akan kejatuhan yang akan datang. Bagaimana seseorang berinvestasi dalam skenario ini?

Hal pertama yang pertama. Anda harus menyadari bahwa sangat sulit untuk menghindari koreksi pasar dan memprediksi pasar bullish. Peter Lynch terkenal mengatakan: “Jauh lebih banyak uang yang hilang oleh investor yang mencoba mengantisipasi koreksi daripada koreksi itu sendiri.”

Jadi, jika seseorang tidak dapat menghindari koreksi pasar, bagaimana cara meminimalkan rasa sakit darinya?

  • Berinvestasilah di berbagai kelas aset

Jika seseorang tidak dapat memprediksi kelas aset mana yang akan berhasil selama 6-12 bulan ke depan, strategi terbaik adalah berinvestasi pada semuanya. Sebuah proses di mana seorang investor dapat menyebarkan taruhan di berbagai kelas aset sesuai dengan profil risikonya. Ini disebut alokasi aset.

Bagaimana berbagai kelas aset membantu investor di pasar bernilai kaya? Mari kita asumsikan seorang investor berinvestasi dalam ekuitas, hutang, ekuitas internasional, dan emas. Ini adalah empat kelas aset teratas yang tersedia untuk sebagian besar investor saat ini. Secara historis, keempat kelas aset telah menunjukkan korelasi yang sangat rendah. Artinya, keempat kelas aset tidak pernah dipindahkan bersama-sama. Jika ekuitas jatuh besok, maka emas, hutang dan ekuitas internasional akan meminimalkan kerugian jangka pendek dan sebaliknya untuk kelas aset lainnya.

Alokasi aset dapat memastikan bahwa investor mengambil risiko berinvestasi dalam ekuitas jangka panjang tanpa risiko penarikan jangka pendek (jika itu terjadi).

Jadi, apa yang terjadi jika salah satu kelas aset berkinerja buruk? Salah satu fitur paling menonjol dari alokasi aset adalah penyeimbangan ulang. Apa yang terjadi jika ekuitas domestik atau emas menjadi buruk? Apakah benar menjualnya dan menginvestasikan kembali pada orang lain? Jawabannya adalah, lakukan yang sebaliknya: jual pemenang dan investasikan pada yang kalah. Hal ini secara historis menghasilkan keuntungan 2-3 persen lebih tinggi bagi investor, menjaga investor pada profil risiko yang sama dan membuatnya tetap disiplin.

  • Investasikan dalam SIP atau cara terhuyung-huyung

SIP adalah salah satu konsep investasi paling sederhana dan terkuat di luar sana. Ini menghindari keserakahan, karena investor tidak melakukan jumlah besar, dan menghindari ketakutan karena investor tetap disiplin dalam waktu lama. SIP dapat menghilangkan risiko pengaturan waktu pasar. Investor yang memulai SIP pada puncak siklus pasar akhirnya mendapatkan keuntungan yang sama dengan investor yang berinvestasi di bagian bawah. Ini bisa menjadi cara tambahan untuk berinvestasi di pasar yang bernilai tinggi.

Investor yang menahan diri pada saat-saat ini tidak perlu takut pada kerugian jangka pendek, karena kemungkinan akan berdampak negatif pada keuntungan jangka panjang mereka. Sebaliknya, gunakan pendekatan multi-aset untuk berinvestasi dan menghindari volatilitas pasar.

(Pratik Oswal, Kepala Bisnis Dana Pasif di Motilal Oswal AMC. Pandangan adalah miliknya sendiri)


Dipublikasikan oleh : Togel Online