Skema reksa dana untuk menabung untuk masa pensiun dan pendidikan anak


Saya seorang profesional TI yang sudah menikah berusia 31 tahun. Saat ini, saya sedang merencanakan keluarga. Saya memiliki SIP bulanan sebesar Rs 3.000 dalam Dana 100 Teratas HDFC – Paket Langsung – Opsi Pertumbuhan yang saya mulai setahun yang lalu. Saya juga menginvestasikan jumlah sekaligus secara berkala di Dana Ekuitas Hibrid HDFC – Paket Langsung – Opsi Pertumbuhan. Saya telah menginvestasikan sekitar Rs 1,10 lakh di dalamnya sampai saat ini. Saya memiliki sekitar Rs 2 lakh di Nippon India Low Duration Fund sebagai dana darurat. Saya menginvestasikan jumlah sekaligus di ICICI Prudential Balanced Advantage Fund – Direct Plan – Pertumbuhan secara berkala. Penilaian saat ini adalah Rs 1 lakh +. Saya memiliki SIP jangka panjang selama 10 tahun dalam Rencana Langsung L&T Midcap Fund – Pertumbuhan 2000 per bulan. Saat ini di tahun kedua. Selain ini, saya berinvestasi di NPS dan PPF secara teratur. Saya juga memiliki akun PF. Tujuan saya adalah membangun korpus yang cukup besar untuk masa pensiun kami dan masa depan anak-anak saya. Dana pensiun dan dana masa depan anak akan dipisahkan. Saya ingin tahu apakah saya berada di jalur yang benar.

— Debdutta Banerjee



Vishal Dhawan, pendiri, PlanAhead Wealth Management, sebuah firma perencanaan keuangan, yang berbasis di Mumbai, menanggapi:


Melihat fakta bahwa cakrawala investasi Anda cukup panjang, kami mengasumsikan Anda memiliki selera risiko di atas rata-rata. Oleh karena itu akan merekomendasikan Anda untuk sedikit lebih agresif pada SIP ekuitas Anda.

Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam strategi kapitalisasi kecil yang direkomendasikan untuk penciptaan kekayaan jangka panjang. Dengan asumsi total SIP Anda adalah Rs 5000, Anda dapat mengukir Rs 1000 untuk kapitalisasi kecil seperti Axis Small Cap atau SBI Small Cap.

Dalam lingkungan pasar ini, kami menyarankan agar berhati-hati dalam berinvestasi sekaligus, tetapi tetap jika Anda ingin menggunakan lumpsum, maka ICICI Pru Balanced Advantage Fund adalah pilihan yang baik yang menyesuaikan porsi ekuitas-hutang sesuai dengan siklus pasar.


Dipublikasikan oleh : Togel Terbaik