Saham dividen terbaik: Mantra Geraldine Weiss untuk kesuksesan berinvestasi: Tetaplah dengan saham yang membayar dividen tinggi


Ada banyak analis dan ahli di dunia investasi, tetapi ada beberapa legenda yang memiliki kualitas dan pengaruh berbeda, yang membedakan mereka dari rata-rata Joes lainnya. Hikmah yang dibagikan para legenda ini bisa menjadi cahaya penuntun bagi investor muda yang ingin meraih sukses di dunia investasi. Salah satu legenda tersebut adalah Geraldine Weiss.

Geraldine Weiss, yang dikenal sebagai ‘ahli saham blue chip’ adalah pendiri buletin penasihat, Tren Kualitas Investasi. Dia juga salah satu penulis dari dua buku.

Kisah di balik legenda
Weiss lahir di San Francisco pada 1926 dan belajar bisnis dan ekonomi di University of California, Berkeley pada 1940-an. Dia terpesona oleh dunia investasi pada awal 1960-an dan memutuskan untuk belajar sebanyak mungkin tentang investasi.

Weiss terjun pertama kali di pasar saham pada tahun 1962, tetapi tidak dapat menemukan pekerjaan yang cocok karena tidak ada perusahaan pialang yang mau mempertimbangkannya untuk posisi broker karena seksisme merajalela yang lazim pada saat itu.

Dia kemudian memutuskan untuk membuat buletin investasinya sendiri yang disebut Tren Investasi Triwulanan (IQT) pada tahun 1966 dan menjadi wanita pertama yang menerbitkan buletin pasar saham yang didistribusikan secara luas. Dengan cara ini, dia memecahkan langit-langit kaca dan berhasil memasuki bidang pasar keuangan yang secara eksklusif didominasi pria.

Dia menandatangani buletinnya sebagai “G. Weiss ” untuk menyembunyikan fakta bahwa itu adalah wanita yang menjalankan buletin populer karena dia tidak menginginkan reaksi dari dunia investasi yang didominasi pria. Dalam beberapa tahun, dia memiliki pembaca setia yang menghasilkan keuntungan besar dengan mengikuti nasihat investasinya.

Weiss tetap terlibat dengan strategi keseluruhan IQT bahkan setelah dia pensiun pada tahun 2002. Analisis Weiss tentang saham-saham blue chip selalu tepat dan gaya investasinya membawa kesuksesan yang konsisten.

Sebagai seorang analis, pekerjaan dan wawancara Geraldine telah diterbitkan dalam publikasi keuangan termasyhur dan telah dihargai oleh siapa di dunia investasi.

Juga dikenal sebagai “Detektor Dividen ”, Weiss meneliti dan menemukan saham blue chip terbaik yang menjanjikan dividen besar karena ia yakin bahwa dividen adalah pendorong utama kepemilikan saham dan menghubungkan saham dengan keuntungan perusahaan.

Weiss juga ikut menulis dua buku terlaris investasi, “Dividen Jangan Bohong” dan “Koneksi Dividen.”

Dia juga secara teratur berpartisipasi dalam seminar, konferensi, dan lokakarya investasi di seluruh dunia dan telah berbagi kebijaksanaannya dengan banyak investor muda.

Mengapa Anda harus berinvestasi di perusahaan yang membayar dividen yang konsisten?
Sering disebut sebagai “Grand Dame of Dividends”, Geraldine Weiss percaya bahwa cara terbaik untuk mencapai kesuksesan investasi adalah dengan mendukung perusahaan yang berkinerja solid yang secara konsisten membayar dividen.

“[Paying dividends] mungkin yang paling suci dari semua komponen keuangan perusahaan, dan ukuran nilai sangat kami junjung tinggi, ”tulisnya dalam bukunya” Dividends Don’t Lie “.

Weiss berpandangan bahwa pembayaran rutin kepada pemegang saham adalah indikator terbaik dari kesehatan keuangan perusahaan, bahkan lebih baik daripada angka pendapatan, karena terlalu mudah untuk memanipulasi angka pendapatan dalam laporan keuangan.

“Seorang akuntan yang pandai bisa membuat pendapatan tampak bagus atau tidak begitu bagus, tergantung musim atau tujuannya. Tidak ada akal-akalan tentang dividen tunai. Bisa dibayar atau tidak, ”katanya.

Weiss merasa berinvestasi di perusahaan yang memberikan dividen tinggi juga memastikan bahwa investor tidak perlu menunggu hingga mereka menjual saham untuk menerima pendapatan dari mereka.

Weiss berpandangan bahwa investor harus menikmati perdagangan reguler dan tidak hanya memiliki pendekatan beli-dan-tahan terhadap investasi.

Weiss menyarankan investor untuk mengawasi tingkat dividen dan harga saham dari perusahaan yang membayar dividen dan secara teratur menyesuaikan portofolionya untuk memastikan mereka hanya memasukkan yang secara historis membayar dividen tinggi dengan harga saham yang meremehkan mereka.

“Orang yang mengabaikan pentingnya dividen dalam pemilihan pasar saham bukanlah investor. Mereka adalah spekulan, ”katanya.

Weiss berpandangan bahwa dividen dapat dianggap sebagai “uang nyata” dan merupakan ciri khas dari saham bluechip.

Weiss merasa investor harus mencari perusahaan bluechip yang memiliki neraca yang kuat karena perusahaan-perusahaan ini seharusnya tidak kesulitan membayar dividen di masa depan.

Menurut Weiss, investor harus memiliki portofolio yang relatif terkonsentrasi dan tidak boleh memiliki lebih dari 10-20 saham.

Pendekatan investasi Weiss
Menjelaskan pendekatan investasinya, dia mengatakan bahwa dia berfokus pada hasil dividen, yaitu dividen tahunan per saham dibagi harga saham. Dia menggunakan kriteria khusus untuk memilih dan menilai saham termasuk mengumpulkan 25 hingga 30 tahun data harga saham bulanan untuk menemukan hasil dividen yang sangat tinggi untuk menentukan apakah itu adalah pembelian murah (harga saham di bawah nilai) atau terendah ekstrim dalam hasil dividen dan harga terlalu tinggi (harga saham terlalu tinggi).

Weiss mendorong investor untuk melihat beberapa ukuran nilai dasar untuk mengkonfirmasi penilaian yang berasal dari pendekatan hasil dividen, termasuk:

  • Kelipatan AP / E yang secara historis rendah untuk saham tertentu dan saham serupa lainnya, dan itu di bawah kelipatan pasar.
  • Rasio harga-ke-buku yang tidak lebih tinggi dari 1,3; semakin dekat ke 1, semakin baik.

Weiss berpandangan bahwa karena semua saham mengalami siklus undervaluation dan overvaluation, investor harus mencari keuntungan dari siklus ini.

Mereka harus membeli saham saat nilainya terlalu rendah dan menjualnya saat nilainya terlalu tinggi.

“Tidak pernah ada waktu yang lebih baik untuk membeli saham daripada ketika perusahaan yang pada dasarnya sehat, untuk alasan apapun, untuk sementara tidak disukai oleh komunitas investasi. Ketika hal-hal buruk menimpa perusahaan yang baik, itu harus dilihat sebagai kesempatan membeli daripada bailout, ”katanya.

Weiss mengatakan, dia memilih perusahaan yang memenuhi enam kriteria “blue chip”:

  1. Dividen harus dinaikkan lima kali dalam 12 tahun terakhir
  2. Miliki peringkat kredit “A” dari S&P
  3. Setidaknya lima juta saham harus beredar
  4. Setidaknya harus memiliki 80 investor institusi
  5. Sebanyak 25 tahun pembayaran dividen tanpa gangguan
  6. Peningkatan pendapatan harus dicatat setidaknya dalam tujuh dari 12 tahun terakhir

7 aturan investasi Weiss
Weiss menghasilkan tujuh aturan investasi dari pengalamannya selama bertahun-tahun di dunia investasi, yang telah membantu investor dari segala usia dari waktu ke waktu untuk membuat keputusan investasi yang lebih baik.

Inilah tujuh aturan yang didaftarkan olehnya:

  1. Saham harus dinilai terlalu rendah yang diukur dengan hasil dividen berdasarkan sejarah
  2. Ini harus merupakan saham pertumbuhan yang telah meningkatkan dividen pada tingkat tahunan gabungan minimal 10% selama 12 tahun terakhir
  3. Ini harus berupa saham yang dijual dua kali lipat dari nilai bukunya, atau kurang
  4. Ini harus memiliki rasio harga terhadap pendapatan 20 atau kurang
  5. Ini harus memiliki rasio pembayaran dividen sekitar 50% untuk memastikan keamanan dividen ditambah ruang untuk pertumbuhan
  6. Hutang perusahaan harus 50% atau kurang dari nilai pasarnya
  7. Itu harus memenuhi total enam kriteria “blue chip”

Rahasia sukses berinvestasi
Pendekatan investasi Weiss selalu mengutamakan keuntungan yang aman daripada hasil yang spektakuler dan dia percaya bahwa tidak ada rahasia nyata untuk menjadi investor yang sukses.

Dia berpandangan bahwa agar investor nilai berhasil, mereka harus memiliki kesabaran dan disiplin dan harus menjauhi rasa takut dan keserakahan.

“Berhasil berinvestasi di pasar saham bukanlah operasi otak. Siapapun bisa menjadi investor yang sukses. Rahasianya bukan rahasia. Anda hanya membatasi pilihan Anda pada saham blue chip, Anda membelinya saat nilainya terlalu rendah dan Anda menjualnya saat nilainya terlalu tinggi. Ini adalah jalur terang dari investor yang tercerahkan, ”katanya.

Gaya investasi Weiss sering disebut oleh para pedagang sebagai “terlalu bearish”, tetapi antara 2000 dan 2016, portofolio saham yang direkomendasikan setiap tahun oleh IQT mengungguli S&P 500 dan Berkshire Hathaway milik Buffett.

Kelley Wright, yang menggantikan Weiss di IQT selalu kagum pada jenius investasi dan percaya bahwa Weiss telah berkali-kali membuktikan bahwa “Wall Street bukan tandingan akal sehat dan pengalaman ibu.”

(Penafian: Artikel ini didasarkan pada buku Geraldine Weiss “Dividends Don’t Lie”)


Dipublikasikan oleh : Togel Online