Investasi

Dokter portofolio MF: Sobat perlu meningkatkan jumlah SIP reksa dana setiap tahun untuk mencapai tujuan uang

Dokter portofolio MF: Sobat perlu meningkatkan jumlah SIP reksa dana setiap tahun untuk mencapai tujuan uang


Tidak banyak investor yang tahu apakah mereka telah berinvestasi pada reksa dana yang tepat dan apakah portofolio reksa dana mereka sesuai. Dokter Portofolio menilai kesehatan portofolio dana, memeriksa skema dan kesesuaiannya dengan tujuan dan, jika diperlukan, merekomendasikan tindakan korektif.

Saran yang diberikan didasarkan pada kinerja dana, profil risiko investor serta tujuan keuangannya.

Prasun Dutta menabung untuk pendidikan dan pernikahan anak satu-satunya. Inilah yang disarankan oleh dokter:

Tujuan

Pemeriksaan portofolio

  • Berinvestasi dalam campuran dana ekuitas, hibrida, dan hutang.
  • Dana terlalu banyak tetapi investasi bulanan tidak cukup.
  • Tujuannya ambisius dan membutuhkan kenaikan tahunan di SIP.
  • Memiliki terlalu banyak dana obligasi. Perlu mengkonsolidasikan portofolio.
  • Karena kedua tujuan tersebut berjangka panjang, fokuslah pada dana ekuitas.


Portofolio investasi

23-2

Catatan dari dokter

  • Jangan berinvestasi dalam terlalu banyak dana. Hanya 3-4 dana sudah cukup.
  • Diversifikasi tidak bekerja lintas skema karena portofolio dana tumpang tindih.
  • Tinjau investasi dan rebalance setidaknya sekali dalam setahun.
  • Ubah jika kinerja reksa dana tergelincir.
  • Kurangi resiko saat target sudah dekat agar tidak meleset dari target.

|| Kenaikan SIP setiap tahun untuk korpus yang lebih besar
Gagan Pal Singh ingin berinvestasi selama tujuh tahun ke depan. Inilah yang disarankan dokter kepadanya:

Tujuan

23-3

Pemeriksaan portofolio

  • Mulai berinvestasi dalam reksa dana ekuitas enam bulan lalu.
  • Semua dana berkinerja baik. Harus melanjutkan SIP.
  • Tingkatkan SIP setiap tahun untuk mengumpulkan korpus yang lebih besar dalam tujuh tahun.
  • Review portofolio dana setidaknya setahun sekali.
  • Ubah jika ada kinerja reksa dana yang tergelincir.
  • Kurangi resiko saat target sudah dekat sehingga TOTAL Rs 1.87.432 Rs 28.000 tidak meleset.

Portofolio investasi

23-4

Asumsi yang digunakan dalam perhitungan

Inflasi
Biaya pendidikan: 10%
Untuk semua tujuan lainnya: 7%

Kembali
Dana ekuitas: 12%
Opsi hutang: 8%

(Portofolio dianalisis oleh Raj Khosla, Managing Director dan Founder, MyMoneyMantra)

Jika Anda ingin portofolio Anda diperiksa, tulislah ke [email protected] dengan subjek “Dokter Portofolio”. Sebutkan informasi berikut:

  • Nama dana yang Anda pegang
  • Nilai investasi saat ini.
  • Jika Anda memiliki SIP yang berjalan di salah satunya.
  • Sasaran keuangan yang Anda investasikan.
  • Berapa banyak yang Anda butuhkan untuk setiap tujuan keuangan.
  • Seberapa jauh setiap tujuan.


Dipublikasikan oleh : Togel Terbaik