Kekayaan

Dokter portofolio MF: Mengapa Agarwal perlu meningkatkan korpus pensiun untuk mencapai tujuan keuangan

Dokter portofolio MF: Mengapa Agarwal perlu meningkatkan korpus pensiun untuk mencapai tujuan keuangan


Tidak banyak investor yang tahu apakah mereka telah berinvestasi pada reksa dana yang tepat dan apakah portofolio reksa dana mereka sesuai. Dokter Portofolio menilai kesehatan portofolio dana, memeriksa skema dan kesesuaiannya dengan tujuan dan, jika diperlukan, merekomendasikan tindakan korektif.

Saran yang diberikan didasarkan pada kinerja dana, profil risiko investor serta tujuan keuangannya.

1. Vaibhav Agarwal menabung untuk tujuan jangka pendek dan jangka panjang. Inilah yang disarankan dokter kepadanya:
Tujuan

Pemeriksaan portofolio

  • Berinvestasi dalam campuran dana ekuitas dan hutang.
  • Beberapa dana telah bekerja dengan baik tetapi sebagian besar berkinerja buruk.
  • Memulai lebih awal memudahkan untuk mencapai tujuan.
  • Tujuan liburan adalah jangka pendek. Gunakan dana hutang untuk menabung untuk itu.
  • Dua tujuan lainnya adalah jangka panjang, jadi fokuslah pada dana ekuitas.


Portofolio investasi

23-2

Catatan dari dokter

  • Target pensiun Rs 30 lakh terlalu rendah. Akan menghasilkan pendapatan bulanan yang disesuaikan inflasi kurang dari Rs 12.000 (harga hari ini) selama 25 tahun.
  • Target dinaikkan menjadi Rs 40.000 sebulan (harga hari ini).
  • Tinjau investasi dan rebalance setidaknya sekali dalam setahun.
  • Kurangi resiko saat target sudah dekat agar tidak meleset dari target.

2. Memulai lebih awal, SIP biasa membuatnya mudah
Kalyani Singh menabung untuk pendidikan dan pensiun anak-anaknya. Inilah yang disarankan dokter:

Tujuan

23-3

Pemeriksaan portofolio

  • Berinvestasi dalam reksa dana ekuitas selama lima tahun terakhir. Investasi reguler telah membantu mengumpulkan banyak korpus.
  • Target pensiun rendah tetapi mungkin ada investasi lain untuk tujuan tersebut.
  • Investasi saat ini sudah cukup tetapi mendaki SIP setiap tahun akan membuat segalanya lebih mudah.
  • Review portofolio reksa dana setahun sekali.
  • Ubah jika ada kinerja reksa dana yang tergelincir.
  • Kurangi resiko saat target sudah dekat agar tidak meleset dari target.

Portofolio investasi

23-4

Asumsi yang digunakan dalam perhitungan

Inflasi
Biaya pendidikan: 10%
Untuk semua tujuan lainnya: 7%

Kembali
Dana ekuitas: 12%
Opsi hutang: 8%



(Portofolio dianalisis oleh Raj Khosla, Managing Director dan Founder, MyMoneyMantra)

Jika Anda ingin portofolio Anda diperiksa, tulislah ke [email protected] dengan subjek “Dokter Portofolio”. Sebutkan informasi berikut:

  • Nama dana yang Anda pegang
  • Nilai investasi saat ini.
  • Jika Anda memiliki SIP yang berjalan di salah satunya.
  • Sasaran keuangan yang Anda investasikan.
  • Berapa banyak yang Anda butuhkan untuk setiap tujuan keuangan.
  • Seberapa jauh setiap tujuan.


Dipublikasikan oleh : Result HK