Investasi

dana indeks | ETF: Mengapa Anda perlu melihat dana indeks, ETF sekarang

dana indeks | ETF: Mengapa Anda perlu melihat dana indeks, ETF sekarang


Karena ketidakpastian atas kinerja skema ekuitas yang dikelola secara aktif masih ada, ada baiknya mengalokasikan sebagian portofolio Anda ke produk ekuitas pasif berbiaya rendah, seperti dana indeks dan ETF. Dana ini meniru pengembalian indeks. Biasanya jumlah saham yang menguat menyusut ketika pasar berada pada titik tertinggi sepanjang masa. Penasihat keuangan mengatakan dana yang secara aktif dikelola oleh manajer cenderung mengalami kesulitan dalam saat-saat seperti itu. Dalam dua tahun terakhir, berbagai fund house telah memperkenalkan dana indeks dan ETF yang bertaruh pada berbagai indeks dan kelas aset. ET melihat empat dana indeks ekuitas yang direkomendasikan oleh penasihat keuangan.

Tata Index Nifty
Rasio biaya: 0,05% (Rencana Langsung)
Aset yang dikelola: Rs 70 crore
5 kepemilikan teratas: Reliance, HDFC Bank, Infosys, HDFC, TCS
Dana indeks Nifty vanilla biasa, dengan rasio biaya terendah. Perencana keuangan merasa ini adalah salah satu titik awal terbaik bagi investor untuk memulai perjalanan investasi mereka. Ini bekerja dengan baik untuk seseorang yang menginginkan eksposur pasar dengan biaya yang relatif lebih murah dan ingin menghilangkan bias pengelola dana. Investor dengan jangka waktu lima tahun ke atas dan menggunakan rute SIP untuk eksposur dana ini. Reksa dana ini dinilai berdasarkan rasio pengeluaran terendah di dunia dana Nifty 50.

Motilal Oswal Midcap Nifty 150
Rasio biaya: 0,38% (Rencana Langsung)
Aset yang dikelola: Rs 70 crore
5 saham teratas: Rumah Sakit Apollo, PI Industries, Zee Entertainment, Jubilant Foodworks, Voltas
Mengingat kenaikan di saham garis depan, perencana keuangan percaya investor dapat mengambil untung di sana dan mengalokasikan kembali ke dana kapitalisasi menengah. Seiring dengan kebangkitan ekonomi dan kecepatan pertumbuhan, saham berkapitalisasi menengah memiliki potensi untuk memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada saham berkapitalisasi besar. Karena likuiditas rendah, hanya ada sedikit pilihan dan sedikit rekam jejak dana pasif di ruang kapitalisasi menengah.

DSP Nifty Next 50 Fund

Rasio biaya: 0,29% (Rencana Langsung)

Aset yang dikelola: Rs 69 crore

5 saham teratas: Adani Green, Avenue Supermart, Tata Consumer, Dabur India, ICICI Lombard

Banyak perencana keuangan percaya bahwa Nifty Next 50 dapat membantu mendiversifikasi portofolio dan meningkatkan keuntungan. Mereka percaya indeks ini kurang terkonsentrasi dan memiliki bobot yang lebih rendah untuk keuangan. 10 saham teratas Nifty Next 50 terdiri dari 35,69% indeks dibandingkan dengan 62,73% dalam portofolio Nifty 50. Nifty Next 50 adalah keuangan rendah yang menyumbang 17% dengan representasi sektor yang lebih tinggi di seluruh perawatan kesehatan, FMCG, layanan, bahan kimia, dan teknik.

Motilal Oswal S&P 500 Index Fund
Rasio biaya: 0,49%
Aset yang dikelola: Rs 530 crore
5 kepemilikan teratas: Apple Inc, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet Inc Kelas A


Perencana keuangan percaya investor harus mengalokasikan setidaknya 10-15% dari portofolio ekuitas mereka untuk dana internasional. Indeks S&P menyumbang 82% dari kapitalisasi pasar AS, dan merupakan proxy yang sangat baik untuk diversifikasi portofolio internasional. Kumpulan perusahaan dalam portofolio memiliki 40% pendapatan yang berasal dari luar negeri. Ini adalah indeks terdiversifikasi dengan akuntansi teknologi untuk seperlima dari indeks, dengan keuangan datang berikutnya di 11,7%.


Dipublikasikan oleh : Togel Terbaik